KYC / AML ve Diğer Düzenlemeler: Bitcoin için İyi mi Kötü mü?

Kripto para piyasası, bazı yönlerden düzenleme eksikliği olduğu için genel olarak biliniyor. Birinin bunu olumlu ya da olumsuz bir özellik olarak görüp görmediği, konunun gerçeği, piyasa düzenleyicilerinin yavaş ve emin bir şekilde görüşlerini ve kurallarını koymalarıdır.

Kripto pazarında birçok farklı düzenleme zorunluluğu ile, ne olacağına, değişiklik ne olabileceğine bakalım ve sonuçta – Bitcoin ve topluluk için iyi mi kötü mü?

Yönetmelik Özeti

ABD, 2013 yılında kripto para piyasası için bazı temel düzenlemeler sunan ilk ülkeler arasında yer aldı. Bununla birlikte, dijital varlıklar o zamandan bu yana uzun bir yol kat etti ve çalışma yönteminde çok sayıda değişiklik yaptı.

Ayrıca, Mali Suçları Koruma Ağı (FinCEN) müdürü Kenneth Blanco’ya göre , birçok yeni kripto para birimi ile ilgili işletme ortaya çıktı ve ülke daha sıkı AML düzenlemelerini uygulamak zorunda kaldı . Kısa süre önce, tüm kripto borsalarının, Müşterinizi Tanıyın (KYC) adı verilen bir sürecin bir parçası olan her müşterinin kimliklerini doğrulaması gerektiğini söyledi. Ayrıca, 3.000 $ ‘ın üzerindeki orijinal tarafları ve transfer faydalanıcılarını belirlemeleri gerekecektir.

AB çok geride değil; aslında, Birlik 10 Ocak kadar yakın bir tarihte , 5. Kara Para Aklama ile Mücadele Direktifi’nin (5AMLD) güncellenmiş bir versiyonunu tanıttı . KYC sürecini tekrar içeriyor ancak tüm işlemlerin izleneceğini ve şirketlerin emniyet teşkilatıyla şüpheli etkinlik raporları (SAR) sunmaları gerektiğini de belirtiyor.

Binance, Bitstamp, Bibox, Coindeal ve OKEx gibi en büyük borsalardan bazıları da dahil olmak üzere şu anda AB ülkelerinde bulunan her kripto para birimi ile ilgili işi etkiliyor. Sonrasında Avrupa’da da bulunan Deribit borsası, geçtiğimiz günlerde bu yıl Şubat ayından itibaren Hollanda’dan Panama’ya taşınacağını açıkladı.

Ayrıca, katı kara para aklama karşıtı düzenlemelerin bir sonucu olarak, Katar Finans Merkezi ülke içindeki kripto para birimi ile ilgili hizmetlere bir yasak getirmiştir. Ayrıca, geleneksel fiat’ın yerine kullanılabilecek diğer dijital varlıklara da uygulanır.

Hong Kong’un da yetiştiğini ve “sanal varlık ticaret platformlarının SFC tarafından düzenlenmesini” sağlayarak daha fazla güvenliğe yardımcı olacak KYC kurallarını yayınladığını da belirtmek gerekir.

İyi

Bazı insanlar kripto para piyasasında düzenlemelerin eksikliğini olumsuz bir başarı olarak kaydettiğinden, bu tür uygulamalar daha genel olarak benimsenebilir. Ayrıca, KYC ve AML’nin kriptoyla ilgili iş ve hizmetlere dahil edilmesi de daha fazla güvenlik sağlamalıdır.

Artan güvenlik ve yönetmelikler birleştirildiğinde, sonuç olay yerine daha fazla kurumsal yatırımcı getirebilir. Böyle bir örnek, Kıtalararası Borsa’nın (ICE) Bitcoin Vadeli İşlemleri ticaret platformu Bakkt’tan çıkarılabilir. Düzenlenmiş depolama ve federal olarak düzenlenmiş fiyat keşfi nedeniyle Bakkt’ın lansmanı 2019 yılında kurumsal yatırımcıları getirmek için önemli adımlardan biriydi.

Minimum hacim ile başlamış olsa da , düzenlenmiş hizmetlerin kripto topluluğunda bir noktaya sahip olduğunun bir göstergesi olarak kabul edilebilecek şekilde gelişmeye devam ediyor.

BakktTradingVolume.  Kaynak: BakktBot
BakktTradingVolume. Kaynak: BakktBot

Kötü

Yukarıda listelenen tüm nedenler geçerli olsa da, kripto pazarında bu kadar çok düzenlemenin uygulanması birkaç olumsuz ticari marka da içerebilir. Yıllarca, benzer düzenlemelerin olmaması, çok sayıda taraftar getiren daha fazla anonimlik anlamına geliyordu. Bununla birlikte, KYC / AML ile, kullanıcıların bazı hizmetlere kaydolurken kimliklerini kanıtlamaları gerekeceğinden, kripto para birimi anonim doğası artık geçerli olmayacaktır.

İşte en önemli çelişki devreye giriyor. Kripto pazarının genel olarak benimsenmesi için düzenlemelere ve daha fazla kurumsal yatırımcıya ihtiyacı var. Yine de, son ikisi, kripto’nun omurgası olan son birkaç yıldır anonimlik kaybına yol açacak.

Sonuç

Topluluk ister beğensin ister beğenmesin, ABD ve AB’den başlayarak KYC ve AML yönetmelikleri pazara giriyor. Eğilimin devam edeceği ve daha fazla güvenlik, kurumsal yatırımcı ve yaygın olarak benimsenmesi, ancak pazarın ve toplumun anonim doğasına da zarar verebilir.

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir