1. Ana Sayfa
  2. Kripto Para
  3. Kripto Yönetmeliği Avrupa’ya Geliyor: Borsalar Yeni Kurallara Hazır mı?

Kripto Yönetmeliği Avrupa’ya Geliyor: Borsalar Yeni Kurallara Hazır mı?

avrupa birliği_661x445
Abone Ol

5 AMLD – Beşinci Para Karşıtı Aklama Direktifi – türünün ilk örneği olan düzenleyici çerçevede Avrupa Birliği genelinde fiilen şifreleme borsaları ve gözetim cüzdanları getiren bir mevzuat parçasıdır. Borsalar, 10 Ocak 2020 tarihine kadar kurallara uymak zorundadır. Zaman değişiyor ve bazı borsaların karışmasına neden oluyor, bazıları ise uyum prosedürlerini uygulamaya hazır.

David Carlisle kripto ve yönetmelikler hakkında bir iki şey biliyor. Eski ABD Hazine Para Karşıtı Aklama (AML) uzmanı ve blok zinciri analitik sağlayıcısı Elliptic’teki mevcut Topluluk Başkanı olan Carlisle, kıtadaki kripto işletmelerinin karşı karşıya geleceği geçiş konusunda bilgi sahibidir. Elliptic’in müşteri listesinin çoğu gizlidir, ancak halka açık müşterileri arasında Coinbase ve Binance dahil dünyanın en büyük operatörleri bulunmaktadır.

Elliptic’in hizmetleri değiş tokuşların yasadışı fonlara, karanlık web etkileşimlerine ve siber suçlular tarafından kontrol edilen kripto cüzdanlarına bağlı şüpheli etkinlikleri izlemesine ve korumasına izin verir. Carlisle, “Kripto para birimlerinin takip edilemez ve anonim olduğu kamuoyuna rağmen, büyükleri, özellikle de çok izlenebilir olma eğiliminde olmalarına rağmen” Şirket hangi yasadışı aktörlerin belirli kripto adreslerinin arkasında oturabildiğini araştırmakta ve işletmelerin net bir şekilde yönlendirilmesine yardımcı olmaktadır. 

Özet olarak 5 AMLD

5 AMLD’nin kripto endüstrisi üzerindeki ana etkisi, tüm AB üye devletlerinin AML düzenlemelerini uygulamak zorunda olmalarıdır. Bu alışverişlerin şimdi müşteri işlemlerini izlemek ve şüpheli etkinlik raporlarını dosyalamak için Müşterinizi Tanı (KYC) kurallarına uyması gerekecektir.

Müşteriler kimlik kanıtı olarak belgeler sunarak KYC işlemlerinden geçirilirler. Bu, müşterilerin “söylediklerinin kim olduğunu”, “Carlisle,” ve meşru olduklarını ve platformu kötü amaçlı amaçlarla kötüye kullanma girişiminde bulunmamalarını sağlayacak ”dedi.

İLGİNİZİ ÇEKEBİLİR  Litecoin Mimblewimble Kod Tabanına Entegre Edilmeye Başladı

AB’deki kripto şirketleri bugüne kadar herhangi bir AML ve KYC kontrolü olmadan hizmetlerini sunabilmişlerdir. Carlisle, bunun rekabetçi bir sorun yarattığını söyledi. “Coinbase gibi başka bir yerde düzenlemeye tabi tutulan büyük ABD borsalarının çoğunu etkiliyor. Aslında birçoğu zaten AML şartlarına uyuyor ”dedi. 

Ancak birçok AB şirketi uzun zamandır diğer bölgelerde endüstri standardı olarak kabul edilen güvenlik prosedürlerini takip etmemektedir. Carlisle, yeni kuralların AB genelinde tüm yarışmacılar için düz bir oyun alanı oluşturan tanımlanmış bir standart belirlediğini belirtti.

Borsalar hazır mı?

Borsaların hazır olup olmadığı sorulduğunda, Carlisle mevcut görünümün biraz karışık bir çanta olduğunu açıkladı. Başka yerlerde faaliyet gösteren işletmeler, özellikle Avrupa’da da faaliyet gösteren ABD merkezli borsalar, ev ödevlerini çoktan yaptılar. Çok hazırlıklı olma eğilimindedirler çünkü zaten diğer ülkelerdeki uyumu ele almışlardır.

Ancak Carlisle’ye göre, Avrupa merkezli bazı işletmeler hala endişeye neden oluyor. “Bazı işletmelerin muhtemelen olması gerektiği kadar hazırlıklı olmadığını görüyoruz. Temel meselelerden biri, 5MLD, teoride, kripto para birimlerinin nasıl düzenleneceği konusunda uyumlaştırılmış bir çerçeve sağlarken, pratikte gördüğümüz şeyin, ülkeden ülkeye gerçekte bu düzenlemeyi nasıl uygulayacakları konusunda çok fazla sapma olduğu ”dedi.

Düzenlemeler ve uygulama şekilleri bir ülkeden diğerine önemli ölçüde değişebilir. Carlisle, bazı işletmelerin AB genelinde faaliyet gösterebilecekleri her ülkede uyumluluklarını sağlamak için hazırlanamadıklarını söyledi. 5 AMLD asgari bir düzenleme eşiği belirlerken, bir bölgeden diğerine büyük ölçüde farklılık gösteren ek düzenlemeler ve prosedürler sağlar.

İLGİNİZİ ÇEKEBİLİR  BottlePay'in Ardından İki Kripto Para Firması Daha Faaliyetlerini Sonlandırdı

ABD merkezli bir değişim dünyası olan Kraken , yaklaşmakta olan değişikliklere yoğun bir şekilde hazırlanıyor. Bir Kraken sözcüsüne göre, şirket “gelişmeleri yakından takip ediyor ve tüm AB müşterilerimize hizmetlerimizi sunmaya devam etmek için çok çalışıyoruz”.

Birden fazla AB üyesi ülkede faaliyet gösteren borsa işletmeleri, her yargı bölgesindeki uygun lisanslara başvurarak güvence altına alınmalarını sağlamalıdır. Bu, tam 5 AMLD hazırlık için önemli bir endişe konusudur. Kraken gibi şirketler kafa kafaya çarpışırken, diğerleri erteleniyor gibi görünmektedir.

Carlisle, uyum operasyonlarını sıraya sokmak için Ocak ayına kadar beklemekte olan bazı şirketler için endişelerini dile getirdi: “Kripto şirketleri, yalnızca düzenlemelerin uygulanmasını beklemek yerine proaktif olduklarında en iyi sonuçları elde etme eğiliminde.” uyumluluk işlemlerinin zamanında ve çalışır durumda olduğundan ve gerekli izleme araçlarına erişebildiğinden emin olun. “Bunlardan bazılarını daha erken sıraya almaya çalışmayı düşünmek daha iyi olabilir” diye uyardı.

Neden Avrupa? Neden şimdi?

Carlisle, suç eylemindeki eğilimleri inceleyen Avrupa kripto borsalarının, düzenlemelerin uygulandığı bölgelere kıyasla daha yüksek miktarda yasadışı faaliyet gerçekleştirdiğini belirtti. Nispeten az miktarda yasadışı faaliyet, düzenlemelerin yıllardır kurulduğu ABD’de gerçekleştirilmektedir. “Suçlular, Avrupa merkezli platformları dünyanın diğer bölgelerinde olduğundan daha kolay kötüye kullanabildiler” dedi.

Bu tür suç işlemelerinin somut bir örneği, kara para aklama ile bağlantısı olan bir doğu Avrupa takası olan ünlü BTC-e’dir. Kötü niyetli aktörler, bölgenin bu tür faaliyetlere karşı korunmak için neredeyse hiçbir kuralı bulunmadığı gerçeğinden yararlandı. 

Ayrıca, İspanya ve Hollanda genelinde uyuşturucu kaçakçılığı şebekeleri, fonlarını aklamak için bazı lax kripto şirketleri ve kripto ATM’leri kullandı. Carlisle, “AB’de kara para aklama duyarlılığı konusunda bir bütün olarak güvenlik açığı gördük. Bugüne kadar yürürlükte olan bir düzenleme bulunmadığı için, 5 AMLD tedbirlerinin bu açığı kapatmanın ilk önemli adımı olduğunu görüyoruz. ”

İLGİNİZİ ÇEKEBİLİR  Avrupa Merkez Bankası dijital euroyu gizli tutmanın bir yolunu buldu.

Bu yardımcı olur mu ya da kriptoyu incitir mi?

Carlisle, düzenlemenin kısa vadede kripto şirketleri için bir acı noktası olma eğiliminde olacağını kabul etti – uygun olduklarından emin olmak için yeni maliyetleri emmeleri gerekiyor. Ancak orta ve uzun vadede, düzenlemenin benimsemeyi seçen şirketler için evlat edinme ve başarı sağladığını söyledi.

“Değişim kullanan insanlar kullandıkları platformların güvende olduğunu bilmek istiyor, [ve] fonlarının ve kişisel olarak tanımlanabilir bilgilerinin tehlikeye atılmayacağını” söyledi. 

Kullanıcı gizliliği ve düzenleyici güvenlik arasında doğru uzlaşmanın bulunması da devam etmekte olan bir zorluk olabilir. Bir Kraken sözcüsü, “denge noktası sürekli hareket eden bir hedef” dedi, Kraken’e “müşteri gizliliğini koruyarak sadece düzenleyici ve bankacılık beklentilerimizi karşılamak için gereken bilgileri toplamamızı sağlamak için çaba sarf ediyor” dedi.

Bazı borsalar için göz korkutucu olduğunu kanıtlayabilecek bir zorluktur. Son başvuru tarihi yaklaşırken, şirketler potansiyel olarak ezici bir düzenleyici varyasyon labirentinde gezinmek zorundadır. Bu işlerin bir kısmı için yapacak çok iş kalıyor ve çok fazla zaman kalmadı. 

Carlisle, “En başarılı işletmeler, gerçekten gelişen borsalar, uyum için ve kendilerini mali suçlardan korumaya yönelik proaktif bir duruş sergileme eğiliminde olanlardır” şeklinde sonuçlandı.

Yorum Yap